Gagner de l’argent en dormant : La stratégie ultime avec le Staking et les Dividendes ?
Gagner de l’argent pendant que vous dormez : immersion dans le monde du Staking et des Dividendes
Qu’est-ce que le staking exactement ?
Le staking, également connu sous le terme de jalonnement, est une méthode d’investissement passif qui prend de plus en plus d’ampleur dans l’univers des cryptomonnaies, notamment avec la croissance exponentielle de l’ether qui a boosté le secteur de la DeFi récemment. Ce concept est fondé sur la notion de preuve d’enjeu (PoS), qui diffère de la preuve de travail (PoW) caractéristique de blockchains comme celle de Bitcoin, où la sécurisation et la validation des transactions dépendent de l’activité de minage.
Dans un système PoS, plutôt que de miner, les acteurs déposent, ou « stakent », leurs actifs dans la blockchain pour devenir des validateurs du réseau, ce qui leur permet de contribuer à la sécurité et à la vérification des transactions en échange de récompenses. C’est un processus qui s’apparente à verrouiller des capitaux dans un contrat intelligent sur une blockchain PoS, ce qui favorise la sécurité du réseau et la validation des opérations.
- Ethereum : Ethereum marque le passage à un système PoS avec Ethereum 2.0, où les utilisateurs peuvent engager leurs ETH pour devenir des validateurs et être récompensés en conséquence.
- Tezos : Sur Tezos, les utilisateurs peuvent engager leurs XTZ pour contribuer à la gouvernance du réseau et recevoir des XTZ en retour.
- Polkadot : Polkadot adopte une forme unique de PoS où les participants peuvent nommer des validateurs avec leur DOT et être rémunérés pour leur mise.
Le rendement du staking varie selon les cryptomonnaies, avec des taux pouvant aller de 1-2% à plus de 30%. Cela peut s’apparenter à la réception d’intérêts sur un compte d’épargne, où le montant des intérêts dépendrait du temps pendant lequel et de la quantité de cryptomonnaies engagées.
Toutefois, le staking peut comporter certains risques comme la volatilité des marchés et les périodes de blocage pendant lesquelles il est impossible d’accéder à ses actifs.
Les dividendes d’actions : un revenu passif traditionnel
Les dividendes représentent une part des bénéfices d’une entreprise distribuée à ses actionnaires. Cette forme de revenu passif est plus traditionnelle et reflète les performances de la société, les conditions du marché et les stratégies de distribution des profits avec des versements qui sont souvent réalisés sur une base trimestrielle.
Les actions offrant des dividendes s’avèrent être un choix d’investissement stable et prédictible, surtout en périodes de fluctuations importantes sur les marchés. Les entreprises versant régulièrement des dividendes sont souvent perçues comme des placements solides et moins à risque.
Confrontation entre staking et dividendes
Avantages et Inconvénients du staking de cryptomonnaies
- Les retours potentiels sont bien souvent plus conséquents que pour les dividendes traditionnels.
- L’investissement initial peut être minimal, rendant cette option accessible à une multitude d’investisseurs.
- Certains systèmes de staking réinvestissent automatiquement les récompenses, ce qui peut accroître le rendement au fil du temps.
- Les risques peuvent être plus élevés du fait de la fluctuation des prix des actifs numériques et des potentiels blocages de capitaux.
Stabilité et prévisibilité des actions à dividendes
- Elles tendent à offrir des rendements réguliers et stables.
- Moins sujettes à la volatilité par rapport aux cryptomonnaies.
- Offrent une croissance en capital en plus des paiements réguliers de dividendes.
- Les dividendes peuvent être affectés par des ralentissements économiques, impactant la régularité des revenus passifs.
Conclusion : staking ou actions à dividendes ?
L’option à privilégier entre le staking et les actions à dividendes se décide en fonction de la tolérance au risque, des objectifs financiers et de l’ouverture à l’égard des cryptomonnaies. Si le staking peut se targuer de rendements potentiellement plus élevés et d’une plus grande accessibilité, il comporte des risques accrus. À l’inverse, les actions à dividendes constituent un flux de revenus plus stable et prévisible, préférables pour les investisseurs cherchant à minimiser les risques.
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